话说八仙吕洞宾等人于成道后，云游四海，遍览毓秀山林。有一天来到泰山一处依山傍水、瑞气盈蔚的洞府，满谷芳香、绿意盎然，令他们觉得心旷神怡，正是修持养真的好地方，于是，稍加整理后，便聚居此地。
八仙每天除了打坐外，就是品茗下棋，迭翠的峰峦，满山的松涛，宛如世外桃源，令八仙们流速忘返。
在一个春回天地，鸟语花香的季节，吕仙单独出去游玩，偶然间见到一个清新飘逸，如花似玉的女子迎面而来，这个女子乃谪臣之仙女，名唤白牡丹，隐居在此地修炼，见到这个美貌的女子，吕仙动了心了，便上前搭讪说：“姑娘为何独个儿在此荒野漫步，难道不怕野兽突袭吗？”
白牡丹嫣然一笑，有如百花齐放，娇媚横生，这一笑可让吕仙如醉如痴，只觉耳中传来的笑声若银铃：“我是本地人，这里根本就没有任何野兽出没，多谢您的关心。”
白牡丹见吕洞宾仙风道骨、气宇轩昂，于是心生爱慕，一番交谈中竟也情愫喑生。此后，吕仙亦时常踱步到这里，借机与白牡丹亲近，慢慢的终于日久生情与白牡丹巫山云雨，而暗结珠胎。
白牡丹被破了真阴之身，再也不能修仙了，吕洞宾也因贪恋女色而折损了千年道业。这就是人间传说‘吕洞宾三戏白牡丹’的故事。
白牡丹怀了身孕后，花容日见憔悴，经常遭受泰山上各练气士嘲谑，终于羞惭地往东南方的徂徕山走避，躲在山前的破庙里栖身。
岁月如梭，转眼白牡丹怀胎已经二年了，有一天出去找食物时不小心动了胎气，终于产下了一个白白胖胖的小娃儿。白牡丹替他取了名字叫白氏郎，这之间吕仙也曾极力寻找白牡丹，但却一直音讯沓然。
而白牡丹母子落得个寡母孤子生活无依赤贫如洗，平时都靠着白牡丹到山上采撷山花野果到市场上变换些食物糊口。就这样，母子相依为命，不觉也涯过了七年。
白氏郎天生伶俐，聪明过人，而且志气豪迈，白牡丹就叫他到山阳庄去上学，两庄相隔约五、六里，中间隔着一条小河，河虽不深，但每天却必须趟着河水而过，开学的第一天，白牡丹亲白送儿子去上学，而第二天白牡丹拉着儿子的手对儿子说：“孩子，这条路你熟了，娘平日里很忙，以后你得白己上学去了。”尽管心理是不舍的，但是白牡丹还是狠心的要儿子学习独立，而白氏郎是个很孝顺的孩子，知道母亲平日里的辛苦，连忙一口答应了。
说来也奇怪，第二天当白氏郎来到河边正要脱鞋涉水时，有一个白胡子的老公公走过来对他说道：“小孩子别脱鞋了，让我背你过去吧！”小孩子天真无邪便趴在老头的背上，让他背过去了，放学回来时那老头竟然还在，看见白氏郎过来了，连忙同样地背着他回来，这一去一返竟连一点点水花都没有溅湿，真是奇迹。
如此日复一日从不间断，这对老小都能习以为常，就这样进了腊月，泰山上的寒意总比别处来得早些，白牡丹担心孩子受不了冰冻伤坏了脚，对孩子说：“天寒地冻，让娘缝制些防水的叶子，免得冻坏了你的脚。”
白氏郎听后笑着说：“娘！不用担心了，我过河从来不脱鞋的。”
白牡丹惊奇的问道：“不脱鞋怎么过河？”
白氏郎就把老头背他过河的事说了一遍，白牡丹听了很纳闷，便说：“改天，你再上学的时候，问问这位老公公为什么要背你？”
第二天白氏郎又到了河边，老头象以往一样等着他，白氏郎便问他：“邻近的孩子你都不背他们，为什么独独背我？”老头笑着答道：“他们才没有这个命呢！”
白氏郎打破沙锅问到底，连忙追问：我有哪个命呢？